Klantgegevens reizen met de hand
Gegevens worden overgetypt tussen het CRM, het platform en interne documenten, omdat de betrokken systemen nooit zijn ingericht om die informatie automatisch te delen.
Eforah Financial
Software voor de operationele complexiteit achter vermogensbeheer
Standaardplatformen voor vermogensbeheer dekken de kern van het werk prima af. Eforah bouwt de maatwerk software, koppelingen en workflowautomatisering voor alles eromheen: de kantoorspecifieke processen, gegevensstromen, het werken met klant- en KYC-informatie en de interne tools die niet in een standaardproduct passen. AI zetten we in waar die het handwerk echt terugbrengt.
Waar dit zichtbaar wordt
Je kernplatform hoeft niet alles op te lossen
Vermogensbeheerders werken meestal met een kernplatform, een CRM, documentsystemen, koppelingen met bank of bewaarder, rapportagetools en interne processen, met mensen die de gaten daartussen opvullen. Het lastige zit zelden in het platform zelf, maar in wat er tussen de systemen gebeurt. Dat betekent niet dat het platform vervangen moet worden, meestal juist niet. Het betekent dat de workflows eromheen dezelfde aandacht verdienen.
Onboarding leunt steeds op dezelfde overdrachten
Een nieuwe klant doorloopt elke keer dezelfde handmatige stappen en controles, omdat het proces in hoofden en gedeelde mappen zit in plaats van in een systeem.
Het laatste stuk kost de meeste moeite
Standaardsoftware dekt het grootste deel van de operatie goed af. De overgebleven workflow, uitzondering of rapportage kost onevenredig veel handwerk, juist omdat die niet in het product past.
KYC- en reviewstappen leven buiten het systeem
Klantinformatie wordt verzameld, documenten worden nagebeld en akkoorden worden vastgelegd verspreid over e-mail, mappen en spreadsheets. Laten zien wat er is gecontroleerd, door wie en wanneer, kost daardoor meer tijd dan nodig.
Waar we bij helpen
Software voor de workflows die je platform niet afdekt
Software, koppelingen en workflowontwerp vormen de kern van dit werk. AI staat daarnaast: nuttig op specifieke plekken, en geen vervanging voor een workflow die eerst goed moet kloppen.
Maatwerk operationele software
Applicaties die zijn gebouwd voor een proces met echte vakkennis, waar geen standaardproduct op aansluit.
Systeem- en API-koppelingen
CRM, portefeuillesysteem, bewaarder, document- of rapportagesystemen koppelen, zodat informatie zich verplaatst zonder opnieuw te worden ingevoerd.
Workflowautomatisering
De repeterende stappen in een terugkerend proces automatiseren, terwijl de afweging en het akkoord bij de mensen blijven die daarover gaan.
Interne tools
Gerichte applicaties rond de manier waarop je operatieteam echt werkt, in plaats van rond een generiek backofficeproduct.
Applicaties voor klanten en adviseurs
Portalen of tools voor klanten of adviseurs, waar maatwerk daadwerkelijk te verantwoorden is en niet vooraf als gegeven wordt aangenomen.
AI-ondersteunde workflows
Informatie uit documenten halen, onvolledige klant- of KYC-gegevens zichtbaar maken en repeterende beoordelingen ondersteunen, waarbij medewerkers de afweging en het akkoord houden.
Waar we naar kunnen kijken
Workflows die een nadere blik verdienen
Dit zijn het soort situaties waar we goed naar kunnen kijken. Het is geen bewering dat elk kantoor ze allemaal heeft.
- Klantonboarding
- KYC en het verzamelen van klantinformatie
- Klantgegevens actueel houden
- Overdracht van adviseur naar operatie
- Workflows rond portefeuillewijzigingen
- Documenten opvragen en verwerken
- Goedkeurings- en reviewstappen
- Ontbrekende of onvolledige gegevens zichtbaar maken
- Navolgbare processtappen en vastlegging van uitgevoerde controles
- Klant- en portefeuillerapportages
- Gegevensstromen tussen CRM en portefeuillesysteem
- Uitwisseling met bank- of bewaardersystemen
- AI-ondersteund zoeken in interne documenten
- Interne operationele tooling
Workflows rond compliance
De software rondom KYC, review en goedkeuring
Veel operationeel werk bij een vermogensbeheerder bestaat vanwege eisen die elders zijn vastgesteld: KYC-controles, klantdossiers, reviewstappen, goedkeuringen en achteraf kunnen laten zien wat er is gedaan. Die eisen zijn niet aan ons om in te vullen. De workflow eromheen kunnen we wel goed bouwen.
We ontwerpen en bouwen de software, koppelingen en AI-ondersteunde workflows rond KYC- en complianceprocessen zoals die samen met jou en je eigen specialisten zijn vastgesteld. We geven zelf geen juridisch advies of advies over wet- en regelgeving, en we verklaren niet dat een proces aan een bepaalde verplichting voldoet.
- KYC- en klantinformatie verzamelen en structureren in plaats van overtypen
- Die informatie verplaatsen naar de systemen die haar nodig hebben
- Documentworkflows: opvragen, ontvangen, controleren en vastleggen
- Review- en goedkeuringsstappen met per stap een duidelijke eigenaar
- Ontbrekende of onvolledige gegevens zichtbaar maken voordat ze vertraging opleveren
- Navolgbare stappen, zodat later te tonen is wat is gecontroleerd en door wie
- Menselijke beoordeling behouden waar een echte afweging nodig is
Ervaring in de financiële sector
We hebben al software gebouwd waar vakinhoudelijke complexiteit telt
Dit zijn echte projecten van Eforah in financiële dienstverlening: informatie-intensieve omgevingen waarin documenten, klantgegevens en reviewstappen zorgvuldig moesten worden afgehandeld.
Finrust
Een platform voor financiële planning voor adviseurs en hun klanten, met koppelingen naar externe gegevensbronnen waaronder DigiD, zodat advies begint met minder handmatige invoer.
Lees het Finrust-projectKifid
Een zoekplatform waarmee gepubliceerde uitspraken integraal doorzoekbaar zijn. Daarnaast een koppeling met de zaaksystemen, waardoor het register automatisch wordt bijgewerkt in plaats van handmatig.
Lees het Kifid-projectMister Brightside
Een platform dat een abonnementsdienst in financiële dienstverlening van begin tot eind draait, inclusief een terugkerende financiële medewerkersbeoordeling die nu volgens schema loopt in plaats van op een herinnering.
Lees het project Mister BrightsideHoe we het aanpakken
We beginnen bij hoe het werk echt gaat
We beginnen niet bij functionaliteit. Voordat we software voorstellen, kijken we wie het werk doet, hoe het proces werkelijk verloopt, welke systemen erbij betrokken zijn, waar informatie vandaan komt, wie waarover beslist, en waar werk overgaat van de ene persoon of het ene systeem naar het volgende.
De aanbeveling die daaruit volgt kan maatwerk software zijn, een koppeling, automatisering, een AI-ondersteunde stap, anders omgaan met wat je al hebt, of soms: niets bouwen.
- Mensen.Wie het werk doet, en wie verantwoordelijk is voor de uitkomst.
- Proces.Hoe het werk echt gaat, inclusief de omwegen.
- Systemen.Wat er al staat, en wat dat al goed doet.
- Informatie en beslissingen.Waar gegevens vandaan komen, en wie bepaalt wat ermee gebeurt.
- Overdrachten.Waar werk tussen mensen of systemen overgaat, en wat daar mis kan gaan.
- Of AI helpt.Pas als het bovenstaande helder is, en alleen waar het echt werk wegneemt in plaats van een laag toevoegt.
Een start met weinig risico
Begin met één workflow
Heb je een duidelijk operationeel of softwareprobleem, maar weet je nog niet wat er precies gebouwd moet worden? Software Discovery is een afgebakend, betaald traject dat het probleem scherp krijgt, een richting aanbeveelt en de implementatie inschat, voordat je aan een groter project begint.
Vragen die we horen
Voordat je contact opneemt
Vervangen jullie ons bestaande platform?
Meestal niet. Het grootste deel van dit werk koppelt aan, automatiseert rondom of breidt uit wat je al gebruikt. Een platform vervangen is een grotere beslissing dan de meeste van deze problemen rechtvaardigen, en dat zeggen we dan ook.
Doen jullie ook compliance of regelgeving?
In de zin die voor software telt: we bouwen regelmatig in omgevingen waar compliance- en regelgevingseisen de workflow, de gegevens en het systeemontwerp bepalen, en we nemen die randvoorwaarden serieus. Waar specialistische kennis van regelgeving nodig is, werken we samen met compliancepartners. Eforah richt zich op de techniek: de eisen die jij samen met je adviseurs vaststelt vertalen naar werkbare software, koppelingen en AI-ondersteunde workflows. We geven zelf geen juridisch advies of advies over wet- en regelgeving, en we verklaren niet dat iets voldoet aan AFM-, MiFID-, DORA- of AVG-verplichtingen.
Wat als we nog niet weten wat er gebouwd moet worden?
Begin met Software Discovery: een afgebakend, betaald traject om het probleem scherp te krijgen en een richting aan te bevelen, voordat je aan een groter project begint.
Met welke systemen kunnen jullie koppelen?
Dat hangt af van wat het systeem beschikbaar stelt. We claimen geen koppeling met een specifieke leverancier tenzij we die daadwerkelijk hebben gebouwd. Noem de betrokken systemen, dan zeggen we eerlijk wat er mogelijk is.
Waar past AI realistisch gezien in onze operatie?
Meestal bij een specifieke stap, niet over het hele proces: een binnenkomend document lezen, signaleren dat klantinformatie onvolledig is, iemand helpen zoeken in intern materiaal, of een repeterende wachtrij voorsorteren. We ontwerpen geen AI die beleggingsbeslissingen neemt, compliancestappen goedkeurt of adviseurs vervangt. De afweging en het akkoord blijven bij jullie mensen.
Gerelateerd
Vaak onderdeel van hetzelfde gesprek
Maatwerk software
Wanneer een proces echte vakkennis bevat en geen standaardproduct er goed op aansluit.
Systeemintegraties en API-koppelingen
Wanneer platform, CRM of bewaardersystemen betrouwbaar gegevens moeten uitwisselen.
Workflow- en procesautomatisering
Wanneer een terugkerend proces op zich klopt, maar van te veel handmatige stappen afhangt.
AI in software en workflows
Wanneer de tijd vooral gaat zitten in documenten, klantinformatie of repeterend beoordelen.
Een workflow die aandacht verdient?
Vertel ons over het proces, niet alleen over het platform
Neem de workflow mee, de betrokken systemen en waar het nu vastloopt. We zijn duidelijk over de vraag of maatwerk hier het juiste antwoord is.
Bespreek je workflow